Kur Hesaplama
Citgroup'dan 500 milyar $'lık dev satış
Kredi krizinden büyük yara alan ve son 3 çeyrekte 45 milyar dolardan fazla zarar yazan Citigroup'un 500 milyar dolarlık varlığını satışa çıkarması dünyanın en büyük bankacılık operasyonlarından biri olarak tarihe geçecek.

DÜNYANIN EN BÜYÜK OPERASYONU

Citgroup'dan 500 milyar $'lık dev satış

11 Mayıs 2008 08:49

Türkiye'de Akbank'ın yüzde 20 hissedarı olan ABD'li Citigroup cuma günü, 2007'nin temmuz ayında başlayan kredi krizi süresince görülen en büyük bankacılık operasyonu için start verdi. Aralık ayında, kriz sonrası görevinden alınan CEO Charles Prince'in koltuğuna gelen yatırım bankası Morgan Stanley'nin emektarı Vikram Pandit, hissedarları ve yatırımcıları ile bu dev operasyona ilişkin birkaç saat süren bir toplantı gerçekleştirdi. Buna göre son 3 çeyrekte 45 milyar dolardan fazla zarar yazan Citigroup maliyetlerini biraz daha düşürmek için 500 milyar dolarlık varlığını elden çıkaracak. Satılacak varlıklar arasında ABD'deki sigorta birimleri, Almanya'da 340 şubede faaliyet gösteren perakende bankacılık birimleri ve Asya ülkelerindeki bazı operasyonlar da yer alıyor. Pandit toplantıda önümüzdeki bir kaç yıl içinde ana faaliyet alanları dışındaki varlıklardan 500 milyar dolarlık satış yapılacağını söyledi. "Bu kesintiler bize diğer faaliyet alanlarımızda kullanabileceğimiz bir sermaye sağlayacak" diyen Pandit bu kesintilerin kazançların kalitesini de artıracağını belirtti. Financial Times gazetesine göre bu dev satışın tamamlanması uzun yıllar alabilir. Yapılan açıklamaya göre Citigroup'un satmayı planladığı varlıkları arasında tüketici finansmanı ve kurumsal finansman gibi "ana faaliyet alanları" yok. Ancak kimi analistlere göre ABD, Japonya, Meksika ve Almanya'daki tüketici finansmanı birimlerinde de satışlar gerçekleşebilir.
 
Toplam büyüklüğü 2.2 trilyon dolar
Geçen seneki toplam maliyetleri 60 milyar doları, toplam büyüklüğü ise 2.2 trilyon doları bulan Citigroup'un kendisini bu derece zarara sürükleyen mortgage piyasası bağlantılı varlıklarda halen 80 milyar dolarlık bir pozisyonu bulunuyor. Bu pozisyonların 30 milyar dolarlık kısmı ise Wall Street'deki kayıpların ana sebebi olarak gösterilen karmaşık yapılı CDO'lardan oluşuyor. Öte yandan Citigroup'un bu dev satış planı dışında geçen sene 61.5 milyar doları bulan operasyon faaliyetlerine ilişkin harcamalarda da 15 milyar dolarlık bir kesintiye gidilebileceği belirtiliyor. Citi'nin CEO'su Vikram Pandit'in Citi'nin maliyetlerinde yüzde 20'ye yakın, yani yaklaşık 60 milyar dolar civarında bir kesintiye gitmeyi planladığı da söylenenler arasında. Bundan bir ay kadar önce ilk çeyrekte 5.11 milyar dolar zarar ettiğini açıklayan Citigroup CEO'su Pandit o zaman da küçülmeye gidecekleri sinyallerini vermişti. Pandit, özellikle bilgi teknolojileri alanında yüzde 20 küçüleceklerini ve "Hobilerinden vazgeçip ana rekabet alanlarına döneceklerini" ifade etmişti. Pandit ve kurmaylarının dev bir bankacılık operasyonu planı ile çıktıkları toplantı, şimdi bankacılık sektörü için bir dönüm noktası teşkil ediyor. Şu ana kadar krizde girdikleri zararı işten çıkarmalar ya da sermaye artırımları ile telafi etmeye çalışan bir çok ABD'li ve Avrupalı banka henüz bekledikleri toparlanmayı sağlayabilmiş değil.
 
Sigorta birimlerini elden çıkarmaya başladı
ABD mortgage piyasasındaki yüklü yatırımları sebebiyle milyarlarca dolarlık zarar yazan Wall Street bankalarından biri olan Citigroup, tıpkı diğer rakipleri gibi zararlarını telafi etmek adına bir çok yolu denemişti. Geçen yıldan bu yana 45 milyar dolar zarar yazan ve 2007 sonundan bugüne kadar 36 milyar doların üzerinde sermaye artırımına giden Citigroup, temettü ödemelerini de yüzde 41 oranınında azaltmıştı. Buna rağmen bankanın en az 20 milyar dolar daha sermaye artırımına gitmesi gerektiği konuşulmuştu. Banka ikinci bir hamle olarak işgücünü azaltmaya yönelmişti. 2008 yılında 13 bin 200 çalışanını işten çıkaracağını açıklayan Citigroup'un önümüzdeki birkaç ay içinde işten çıkarma planını 25 bin kişiye çıkaracağı bile iddialar arasında.
Citi, krizde aldığı darbenin ardından maliyetlerini düşürmek amacıyla elindeki bazı birimleri satmaya da başlamıştı. Bu ayın başında emeklilik yönetimi alanında faaliyet gösteren Citistreet şirketini 900 milyon dolara sigorta devi ING'ye satan Citigroup, Citicapital ve kredi kartı şirketi Diners Club'ı da elinden çıkarmıştı. Yönetim kadrosunu baştan aşağı değiştiren Citigroup, en çok da yüzde 13'e yakın hissesini Ortadoğulu ve Asyalı devlete ait servet fonlarına satınca ses getirmişti. Yüzde 4,9'luk hissesini 7.5 milyar dolara Abu Dabi Yatırım Otoritesi'ne satan banka, Singapur hükümetine ait GIC'ye de yüzde 3,7'lik hissesini 6.8 milyar dolar karşılığında devretmişti. Citi Kuveyt Yatırım Otoritesi'ne ise 7.7 milyar dolar karşılığında yüzde 4,1'lik hissesini satmıştı.
Petrol fiyatlarındaki artış sayesinde ceplerini petrodolarla dolduran Arap sermayesinin ABD ekonomisinin en kilit noktalarında güç kazanmaya başlamasının siyasi bir gündemi olup olmadığı tartışmaya açılmıştı.
 
 
 
3 aşamalı operasyon
 
1'inci aşama:
* Formda kal!
* Miras kalan varlıkları azalt
* Getirilere odaklan
* Varlık verimliliğini artır
* Risk yönetimi
* Maliyet tabanını yeniden düzenle
 
2'inci aşama: Citi'yi yeniden yapılandır
* Hedefleri, stratejiyi ve yapıyı netleştir
* Doğru iş modelini bul
* Şeffaflığa önem ver
 
3'üncü aşama: Citi'yi büyüt
* Çalışan yeteneğine odaklan
* Performans temelli kültüre geç
* Inovasyona odaklan -- Referans
 

YORUMLAR
Toplam yapılan yorum sayısı (0)

Yorum Yaz



İbrahim Kahveciİbrahim Kahveci
Yeni Şafak
Türk-Metal Yeni Şafak'ta ne arıyor?
Eser KarakaşEser Karakaş
Star Gazete
En büyük 500 şirket ve konuşulmayanlar
Meral TamerMeral Tamer
Milliyet
Aynur Bektaş, iş kadınlarını meslek odası seçimlerine hazırlıyor
Güngör UrasGüngör Uras
Milliyet
Ucuz döviz sanayide (sanal) kârı şişiriyor, (reel) yapıyı çökertiyor
Deniz GökçeDeniz Gökçe
Akşam
McCain Başkan seçilirse Türkiye ekonomisi ne olur?
Ercan KumcuErcan Kumcu
Hürriyet
İç borçlanmada ortalama vade
Metin MünirMetin Münir
Milliyet
Türkiye’nin en kârlı şirketi
Vahap MunyarVahap Munyar
Hürriyet
İslami yönetim modeli hayal eden Afganistan’da ’burka’nın altını görsün
Uğur GürsesUğur Gürses
Radikal
Ani çöküş yok ama...
Eyüp CanEyüp Can
Referans
Masallar ve gerçekler
Şahin NursaçanŞahin Nursaçan
Rotahaber
İyimserliğe İhtiyacımız var
Ayson KarabağAyson Karabağ
Rotahaber
Zaman sizin için önemli olmalı
Arzu UğurArzu Uğur
Rotahaber
Fiziksel engelliler anakolunu üniversiteliler tasarlıyor
Habergrup.com | Cafesiyaset.com | Newstime7.com | Tümspor.com | Ekoyol.com